Investir dans un environnement volatil

La volatilité que nous avons récemment connue sur le marché est très inquiétante pour certains investisseurs. Malheureusement, les investisseurs qui ont appuyé sur le bouton de panique et qui se sont vendus ne reconnaissent les pertes importantes de leurs portefeuilles que pour se tourner vers des placements perçus comme des endroits plus sûrs pour investir.

Le fait est que nous investissons notre argent pour obtenir des taux de rendement à long terme qui dépasseront le taux d’inflation et nous aideront à préserver notre pouvoir d’achat. Historiquement, les liquidités ont été le pire endroit où investir à long terme.

Perdre du capital d’investissement dans un marché volatil
Selon Fidelity Investments, les investisseurs qui ont vendu leurs avoirs 401 (k) alors que le marché s’effondrait entre octobre 2017 et mars 2018, puis sont restés sur la touche, n’ont vu la valeur de leurs comptes augmenter que d’environ 2%, contributions comprises, jusqu’en juin. de 2019. Cela se compare à ceux qui ont tenu bon et ont vu le solde des comptes rebondir d’environ 50%. Pendant les périodes de volatilité extrême, les gestionnaires de patrimoine diront souvent aux clients de rester investis plutôt que de vendre et de bloquer de lourdes pertes sur un marché en bascule.

Renforcer la confiance dans votre stratégie est un moyen d’éviter de commettre l’erreur d’acheter haut et de vendre bas. Avoir la conviction mentale de vous dire que vous avez un portefeuille soigneusement planifié d’investissements de haute qualité contribue grandement à traverser les jours les plus difficiles de volatilité des marchés. Si vous ne savez pas comment sélectionner des placements de haute qualité, consultez un gestionnaire financier ou un conseiller en placement inscrit.

La question est; comment atteindre cet état d’esprit? Ce n’est pas facile si vous êtes le type de personne qui a tendance à avoir des nœuds dans l’estomac lorsque le marché baisse. Nous décrivons ci-dessous quelques étapes susceptibles d’augmenter votre niveau de confiance.

Vaincre la peur de la volatilité
Une des mesures que vous devez prendre pour mieux gérer la volatilité est de vous assurer que vous disposez de réserves de liquidités suffisantes pour une urgence financière qui pourrait survenir. De cette façon, vous ne dépendez pas de votre portefeuille pour des dépenses imprévues et votre niveau d’anxiété sera plus faible, sachant que vous n’avez pas besoin de vendre vos placements lorsqu’ils ont perdu de la valeur.

Assurez-vous d’avoir une combinaison de placements qui correspond à votre tolérance au risque et à votre calendrier. Cela peut être accompli en tenant compte de ce que vous avez ressenti lorsque les baisses passées du marché se sont produites. Votre conseiller en gestion de patrimoine devrait être en mesure de vous fournir un questionnaire stimulant qui vous donnera une note une fois rempli. Le score sur le questionnaire aura une allocation d’actifs correspondante que vous pouvez utiliser pour déterminer la répartition que vous aurez entre les actions, les obligations et les liquidités.

Une fois votre allocation déterminée, respectez-la. Il est recommandé de réaffecter régulièrement vos actifs afin de maintenir votre niveau de risque au même niveau. Cela signifie qu’une partie de ces investissements avec une meilleure performance sera vendue (vendre haut) pour acheter afin d’acheter des actions dans ceux qui n’ont pas aussi bien performé (acheter bas).

D’autres moyens de couvrir la volatilité peuvent être l’utilisation d’options. Deux stratégies simples peuvent être appliquées. L’un est la vente d’options d’achat couvertes contre des actions sous-jacentes ou des positions de FNB. Dans cette stratégie, vous (le vendeur de l’option) collectez de l’argent auprès d’un spéculateur (l’acheteur de l’option) en échange d’un accord de vente de vos actions uniquement si elles atteignent un prix spécifié (supérieur à celui où elles se négocient au moment de la transaction). transaction). L’option doit atteindre l’objectif de prix (prix d’exercice) dans un délai prédéterminé (date d’expiration). Si ce n’est pas le cas, le contrat expire, vous gardez l’argent payé et êtes libre de vendre plus d’options sur cette position en actions.

L’autre stratégie consiste simplement à acheter une option de vente. Cela vous donne le droit de vendre votre position dans une action ou un FNB que vous possédez à un prix prédéterminé dans un délai prédéterminé. Pour ce privilège, vous paierez de l’argent (une prime) à l’acheteur potentiel (vendeur de l’option de vente) de votre action. Cette stratégie devrait être mise en œuvre dans les périodes de faible volatilité, car le coût de la transaction augmentera à mesure que les marchés commenceront à baisser.

Achetez avec conviction
Disons que vous possédez une action qui a bien fonctionné au fil du temps. L’action a eu une histoire d’augmentation des revenus, des bénéfices et des augmentations de dividendes. Il semble que le stock augmente généralement lorsque le marché augmente, ce n’est que maintenant qu’il y a eu une grosse liquidation sur le marché, et le stock a chuté de façon spectaculaire en raison des conditions du marché. Il est peut-être temps de faire quelques devoirs sur l’entreprise et de s’assurer que la baisse est due simplement à un marché généralement mauvais. Si cela s’avère être le cas, il est peut-être temps d’acheter davantage d’actions. Les grandes entreprises sont souvent mises en vente en cas de baisse du marché, pour connaître une reprise spectaculaire une fois la baisse du marché terminée.

Parlez avec votre équipe de gestion de patrimoine
Vous devriez également consulter votre directeur financier lorsque les marchés sont volatils. Les professionnels de l’investissement cherchent à comprendre ce qui cause la volatilité du marché et peut souvent fournir un aperçu. Souvent, votre professionnel de l’investissement peut vous aider à apaiser votre anxiété et vous rappeler votre engagement envers votre allocation et vos objectifs financiers.

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