• Aperçu des opérations de blanchiment d’argent du cartel de Sinaloa à Dubaï, d’après une enquête du Monde menée par Bertrand Monnet.

Projet/AMENDEMENT 22

Pendant deux ans, le professeur d’économie français Bertrand Monnet s’est plongé au cœur du cartel de Sinaloa. Caméra à la main, Monnet a documenté pour la première fois chaque phase du modèle économique du trafiquant de drogue, depuis la fabrication du fentanyl dans les garages de Culiacán jusqu’au blanchiment d’argent dans les gratte-ciel de Dubaï.

Bertrand Monnet a expliqué : «Je travaille sur le cartel de Sinaloa et uniquement sur ce cartel depuis une dizaine d’années. De nombreux trafiquants de drogue ont d’abord refusé de m’accueillir. Un de mes amis, David Beriain, célèbre journaliste espagnol assassiné par l’Etat islamique en 2021 et qui a travaillé dans le cartel pendant des années, m’a proposé de rencontrer un « cadre intermédiaire » du cartel. Au bout de deux ans, j’ai gagné la confiance de cet homme et il m’a arrangé pour rencontrer l’un des neveux d’El Chapo.

« Dubaï est un paradis pour nous ! » Au cœur de Business Bay, le quartier des affaires de l’émirat, se trouve Eduardo, un « narco » Un Mexicain interrompt sa séance de selfie devant la tour Burj Khalifa, le plus haut gratte-ciel du monde et lieu du tristement célèbre mariage de Kinahan et de la réunion du super cartel en 2017 ; Expliquez-moi comment les différents clans du cartel de Sinaloa parviennent à y blanchir des dizaines de millions de dollars.

Il travaille en double pour l’un d’eux. Elle exporte des tonnes de drogues, qu’il s’agisse de cocaïne ou de fentanyl, un opioïde 30 fois plus puissant que l’héroïne, puis blanchit les bénéfices de ce secteur d’activité particulier.

Pour un clan comme celui d’Eduardo, particulièrement actif dans le commerce du fentanyl, ce commerce rapporte d’énormes revenus. Pour les cartels, les bénéfices se chiffrent en milliards de dollars, qui sont bien entendu blanchis.

Les trafiquants de drogue et leurs conseillers financiers se réunissent à Dubaï pour blanchir des millions de dollars.

Quelques semaines plus tôt, à Culiacán, Eduardo m’a en quelque sorte décrypté les méthodes de blanchiment d’argent de son organisation. Ce n’était ni trop compliqué ni trop secret. Dans la première phase du processus, le placement, l’argent liquide (en particulier les piles de billets) est réparti entre des milliers de comptes bancaires. Pour ce faire, les cartels injectent de l’argent dans les coffres de l’État de centaines d’entreprises et d’entreprises qu’ils contrôlent ou le déposent directement dans des succursales bancaires dont ils soudoient les employés pour qu’ils ne signalent pas ces dépôts comme suspects.

Couches et intégration

Après avoir sniffé une longue ligne de cocaïne dans un petit sac de poudre qui ne le quitte jamais, Eduardo a ajouté que ces méthodes sont connues des forces de police du monde entier et c’est pourquoi il est important de passer le plus rapidement possible à la deuxième méthode. Phase. L’idée est de mettre l’argent hors de portée d’enquêtes potentielles en le transférant sur des milliers d’autres comptes, en utilisant des fiducies (des sociétés dont l’identité des bénéficiaires effectifs est pratiquement inaccessible aux enquêteurs) et en investissant l’argent dans des paradis fiscaux. « Les paradis fiscaux ne sont qu’une première étape »il a continué. « Après avoir investi cet argent là-bas, nous avons investi des dizaines de millions dans plusieurs pays. ». Cette phase d’investissement est l’étape finale : l’intégration, le moment où le cartel injecte des milliards de dollars blanchis dans l’économie légitime. Eduardo a dit : « Nous investissons dans des entreprises de construction, des usines textiles, des biens immobiliers, des hôtels, des supermarchés, tout ce qui attire de gros investissements au Mexique, aux États-Unis et en Europe ».

Les paradis fiscaux

Le passage par un paradis fiscal est donc une étape essentielle dans ce processus. C’est à ce moment-là que l’argent transféré sur un compte ouvert dans une banque locale devient pratiquement invisible pour quiconque autre que son propriétaire et le banquier, qui a juré de garder le secret. Pourtant, un refuge comme celui-ci n’est pas sûr à 100 % pour les trafiquants de drogue. En théorie, dans le cadre de la coopération judiciaire internationale, un État étranger peut demander aux autorités de ce pays de demander aux banques des informations sur les comptes soupçonnés d’appartenir à des criminels recherchés.

Pour les trafiquants de drogue de Sinaloa, le risque est indéniable. Craignant les ravages provoqués par le fentanyl sur leur territoire, les États-Unis ont déclaré une telle guerre à ce cartel qu’il n’est pas impossible que les avoirs investis au Panama ou dans les Caraïbes soient un jour gelés sous la pression de Washington.

C’est pourquoi les trafiquants de drogue avaient besoin d’un refuge plus sûr : Dubaï. Eduardo s’y rend fréquemment. « Et pas pour les prostituées et la fête dans cet immense bordel. »a-t-il expliqué lors de notre dernière conversation à Culiacán.

Le voilà donc de nouveau en train de lancer un réseau de blanchiment d’argent pour son cartel. Après un moment de réflexion, il a accepté ma présence à Dubaï. Je le connais depuis cinq ans. Il m’a vu travailler dans des domaines très sensibles du cartel et interviewer certains de ses dirigeants sans compromettre leur anonymat ni leur sécurité. « Ici, la police n’enquête pas du tout sur les gens comme nous »il me l’a dit dans sa chambre d’hôtel. « De nombreux cartels blanchissent déjà leur argent à Dubaï. « Nous ferons la même chose : voir comment nous pouvons transférer de l’argent depuis Sinaloa, en commençant par 1 million de dollars pour tester le système, puis en allant jusqu’à 50. ».

Partenaire de Dubaï

Pour atteindre leurs objectifs, les trafiquants de drogue ont recours à des sociétés de fiducie (des cabinets de conseil en investissements financiers entièrement légaux), qui existent par dizaines dans tout l’émirat. Eduardo a expliqué qu’un de ses associés lui avait donné l’adresse d’une entreprise avec laquelle il travaillait depuis des années. Présenté comme accompagnateur, j’ai pu participer à cette rencontre.

« Je suis heureux de vous rencontrer! » Deux cadres supérieurs et un jeune consultant de la société fiduciaire nous ont chaleureusement accueillis dans leurs magnifiques bureaux situés dans l’un des nombreux gratte-ciel de Business Bay et nous ont conduits vers une salle de réunion. « Nous sommes très heureux de vous avoir ici. Que pouvons-nous faire pour vous? » a demandé ce qui semblait être l’un des réalisateurs. Eduardo a répondu qu’il souhaitait investir l’argent qui se trouvait actuellement au Mexique. « À Sinaloa »» dit-il avec un sourire, comme pour souligner son passé criminel.

Il a ajouté que ses fonds, qui appartenaient à un groupe d’amis, se présentaient sous diverses formes (espèces, comptes bancaires, cryptomonnaies).. « Existe-t-il un document prouvant l’origine de cet argent ? » a demandé le directeur. Eduardo a réagi négativement. « D’où est ce que ça vient? » » continua le gérant. « Les affaires sont interdites »répondit le trafiquant de drogue en riant doucement. « OK OK »» ont déclaré les conseillers financiers.

Après un court silence, le deuxième gérant intervient et s’adresse au gérant : « Peut-être pouvons-nous commencer avec l’argent qui est dans les comptes ? » La volonté d’ouvrir un compte à Dubaï sans pouvoir justifier de l’origine de l’argent pourrait se heurter à un refus de la part des banques, une démarche supplémentaire serait donc conseillée. Cependant, il a affirmé connaître des entreprises moins exigeantes au Monténégro –Des « partenaires pragmatiques », disaient-ils, par lequel pourraient circuler les fonds en question. Une fois qu’ils ont traversé le Monténégro, ils ont été facilement transférés à Dubaï.

L’émirat est notoirement peu coopératif avec les juges étrangers cherchant à confisquer les fonds du trafic de drogue. Cependant, pour des raisons de sécurité et pour éviter de mauvaises surprises, l’argent peut être à nouveau transféré après l’arrivée à Dubaï. « À Hong Kong, avec assurance vie »» a suggéré le jeune conseiller, soulignant que les autorités de ce territoire sous contrôle chinois ne coopèrent pas avec les États occidentaux.

Cependant, le voyage ne serait pas encore terminé : depuis Hong Kong, l’assurance-vie serait acheminée vers un compte dans une banque des Caraïbes (c’est-à-dire un autre paradis fiscal) où personne ne saurait à qui elle appartient. Il s’agit d’un système classique de blanchiment d’argent applicable à des dizaines de paradis fiscaux.

Immobilier à Dubaï

« Combien souhaitez-vous transférer ? » – a demandé le manager Eduardo. « Nous commencerons avec un million de dollars et ensuite il y en aura davantage. ». Le directeur répondit : « Ensuite ? Avez-vous autre chose à dire ? ». Suite à la réponse positive du trafiquant de drogue, il s’est rendu compte que des dizaines de millions de dollars étaient en jeu et a proposé d’opter pour une sécurité absolue : l’immobilier, ici même à Dubaï.

Avec 146 milliards de dollars d’actifs détenus à l’étranger, l’émirat est l’un des plus grands pôles immobiliers offshore au monde. Le principal avantage de ce type d’investissement « dur » est qu’il ne relève pas de l’échange d’informations entre pays dans le cadre d’accords de coopération judiciaire. Une fois l’argent investi dans l’immobilier, il est invisible aux États-Unis.

« Vous pouvez acheter un bien immobilier directement au Mexique. Tout d’abord, 1 à 2 millions de dollars par ministère. Ensuite, vous vendez la propriété et à partir de là, l’argent est clair.continua le gérant avec une élégance qui lui permettait d’éviter de prononcer le mot « lavé ».

Interrogé par Eduardo sur les enquêtes que les autorités de Dubaï pourraient mener sur ces investissements sinaloans, le gestionnaire a assuré qu’un tel risque n’existait pas. « Ensuite, vous pouvez investir dans des capitaux privés, créer une entreprise, acheter un restaurant à succès ou investir dans un complexe immobilier : nous gérons actuellement un projet de 400 millions de dollars. ».

Je n’ai pas assisté à la prochaine réunion que les conseillers financiers ont suggérée à Eduardo et je ne sais pas s’ils ont fait des affaires ou non. Mais ces 45 minutes passées avec un membre du cartel de Sinaloa et des conseillers financiers dans un gratte-ciel de Dubaï m’ont fait comprendre qu’il faudra plus que des trafiquants de drogue au Mexique pour contrer cette puissante organisation criminelle et son business le plus meurtrier, le trafic de Fentanyl. combattu. Il faut aussi lutter contre l’opacité des paradis fiscaux, les trous noirs de la finance mondiale.

Sources Le Monde, Le Monde

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